李逵还是李鬼?中小微企业如何打好“长城2号”行动配合战

来源:捷税宝
作者:捷税宝
2020-11-23 18:20:53

2020年至今,全国已陆续出现大规模的企业银行账户被冻结的情况,普道科技旗下捷税宝平台的不少企业客户也有类似遭遇,导致其无法开展正常的生产经营活动。(全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作会议)公安部开展“长城2号”专项行动企业账户被冻结的根本原因是国家为打击“长城2号”跨境电信网络诈骗犯罪及洗钱等违法犯罪行为,中国人民银行监管升级,各商业银行按要求配合公安部门核查电信诈骗账户,全面排查所有企业对公

2020年至今,全国已陆续出现大规模的企业银行账户被冻结的情况,普道科技旗下捷税宝平台的不少企业客户也有类似遭遇,导致其无法开展正常的生产经营活动。


(全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作会议)


公安部开展“长城2号”专项行动


企业账户被冻结的根本原因是国家为打击“长城2号”跨境电信网络诈骗犯罪及洗钱等违法犯罪行为,中国人民银行监管升级,各商业银行按要求配合公安部门核查电信诈骗账户,全面排查所有企业对公账户,导致很多存在“同一人注册多家公司”、“企业注册地址为虚拟地址”、“账户交易与公司经营关联度不强,无税费、工资等日常支出”情况的企业被误伤。

此类账户中不少是出于税务或者资质要求开设的公司,但账户仍然被暂停使用或者只收不付。

根据华夏时报记者网络发布的对外调查获悉,义乌已出现大量做外贸生意的商家和外贸公司的银行账户遭到异地公安冻结的情况,影响到日常交易。

其中就有商家因为一笔4万元的货款导致银行卡内近400万资金被冻结。

由于当地账户被异地冻结的商户越来越多,引起义乌政府的重视,官方出面成立了“银行账户冻结援助中心”,维护当地正常的市场运营和商户利益。


你的企业银行账户还好嘛


近年来,为支持中小微企业提升银行账户服务,中国人民银行已取消银行开户许可证,要求银行压缩企业开户时间。

另一方面,随着现在支持手段的多样化,在提升便利度的同时,也出现了各种利用买卖账户或第三方支付等形式电信诈骗转移赃款、洗钱等违法行为。

在此次“长城2号”行动中,存在以下情况的企业被重点关注:

  • 一人多企、一人多户、一址多照;
  • 经营地址为“自主申报、住所申报”;
  • 无深户、无居住证、无社保的三无人员;
  • 首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小(小于25岁或大于65岁);
  • 身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。

银行一般会通过电话联系法人或者实地上门排查,核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人等,因为接听不及时被认定为联系不上或者法人不熟悉公司登记信息,很容易导致公司账户冻结。

而企业按要求重新提交完整的解冻申请材料,还将面临一系列繁琐的审核流程,在此过程中因无法开展正常的经营活动,会导致连锁性的不良反应。

前文提到义乌的外贸商家们对此反应强烈,并多次呼吁官方能出面帮助解决,但在义乌之外,仍有更多企业不知该何去何从。


捷税宝财税风控体系竞争优势渐露锋芒


据普道科技数据显示,其旗下捷税宝平台也有不少个人独资企业遇到账户冻结的“误伤”问题。


截止目前,在反馈至捷税宝咨询的企业中,平台已协助处理91%的企业账户冻结事宜,其中52%的企业账户已完成解冻。


比较典型的是,上海某企业管理咨询中心的总部设立在北京,上海办公地址由于疫情原因导致暂时关闭,在今年10月银行核查中发现该公司疫情期间没有资金往来,因此账户被冻结。随着年末国内疫情控制得当,该企业在上海的业务也逐步恢复,在某次转账时突然发现账户无法使用。捷税宝在收到客户咨询求助后,迅速致电银行了解冻结原因及解决方案,帮忙准备上门核查所需资料,仅用两周时间该企业银行账号顺利解封,恢复正常使用。


捷税宝严格按照国家监管标准,围绕“四流合一”制定了一套优秀的财税风控体系,“四流”包含资金、服务、合同及发票,“合一”指同一笔业务,其目的在于保证企业业务真实存在。在开票时,规定企业法人必须本人登陆后进行人脸识别授权,以防企业主体被不法分子盗用,进行虚开倒卖发票等非法行为。

因此,当捷税宝平台上个人独资企业遭遇账户冻结时,其完善的财税风控体系可以帮助这些企业在最短时间内向银行提供解冻所需相关信息,免去企业主频繁前往个独企业所在地与相关部门当面沟通的繁琐程序,及时帮助企业解决账户冻结难题,保证其恢复正常生产经营活动的时效性。
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